Sigorta İçin Yapay Zeka Sesli Ajanlar: Özellikler, Kullanım Alanları ve Kurulum Rehberi

Aramayı yapması gereken kişi bütün hafta randevulardan başını kaldıramıyorsa, on bir gün sonra yenilenmesi gereken bir poliçenin akıbeti ne olur?

Hiçbir şey olmaz. Para da tam olarak burada kaybolur. Daha ucuz bir rakibe değil, düpedüz sessizliğe.

Sigorta için bir Yapay Zeka sesli ajan bu aramaları sizin yerinize yapar; aynı yaklaşım kredi danışmanları için de işe yarar. Eazybe Yapay Zeka sesli ajanları bu aramaları sizin yerinize gerçekleştirir: yenilemeler, teklif takipleri ve mesai saatleri dışında gelen talepler. Hepsi müşterilerinizin telefonunda zaten kayıtlı olan WhatsApp numaranızdan yapılır ve yanıtlar doğrudan CRM'inize işlenir.

Sigorta İçin Yapay Zeka Sesli Ajan Nedir?

Sigorta için Yapay Zeka sesli ajan, müşteriyle telefonda konuşan ve görüşme bitmeden tanımlı bir görevi tamamlayan bir yazılımdır. Gündelik konuşma dilini anlar, söylenenleri hatırlar ve size ezberlenmiş bilgiler okumak yerine görüşme sırasında harekete geçer.

Bunu üç bileşen mümkün kılar:

• Konuşma tanıma, arayan kişi daha konuşurken söylediklerini metne dönüştürür.
• Dil anlama, kişinin ne istediğini çözümler ve CRM kaydı gibi ihtiyaç duyduğu bilgileri kontrol eder.
• Konuşma sentezi, istasyon anonsunu andırmayan doğal bir sesle yanıt verir.

Sigorta Şirketi mi, Broker mı: Hangi Yapay Zeka Sesli Ajan Çözümü Size Uygun?

Sigorta için Yapay Zeka sesli ajanlar hakkında yazılanların neredeyse tamamı, yoğun gelen arama trafiğini karşılayan sigorta şirketi çağrı merkezlerini anlatır. Bu, farklı bir sorunu çözen farklı bir üründür; sigorta için Yapay Zeka sesli ajan çözümlerini karşılaştırmadan önce hangi tarafta olduğunuzu bilmekte fayda var.

Sigorta şirketlerinin sesli ajanları:

• Çoğunlukla gelen aramaları karşılar; günde binlercesini.
• Hasar bildirimleri, poliçe soruları ve faturalandırmayla ilgilenir.
• Operasyon ve BT ekipleri tarafından satın alınır.
• Poliçe yönetim ve hasar sistemlerine bağlanır.
• Çözüme kavuşturulan arama başına maliyete göre değerlendirilir.

Acente ve broker sesli ajanları:

• Çoğunlukla giden arama yapar; haftada onlarcasını.
• Yenilemeler, teklif takipleri ve yeni taleplerle ilgilenir.
• Genellikle acente ya da broker tarafından satın alınır.
• CRM'e bağlanır.
• Elde tutulan poliçe ve satışa dönüşen teklif sayısına göre değerlendirilir.

Tek başına çalışan bir acenteyseniz ya da dört kişilik bir brokerlık firmasındaysanız, ihtiyacınız olan şey bir çağrı merkezi aracı değil, sigorta brokerlerine yönelik bir Yapay Zeka sesli ajandır. Bu arama teriminde üst sıralarda yer alan platformların neredeyse tamamı sigorta şirketleri için geliştirilmiştir. Bu sistemlerin nasıl çalıştığına dair daha geniş bir tabloyu Yapay Zeka sesli ajan rehberimizde bulabilirsiniz.

Sigorta Acenteleri İçin Yapay Zeka Sesli Ajanların Gerçekten Fark Yarattığı Alanlar

Sorun talep değil. Capgemini Research Institute ve LIMRA, 18 pazarda 6.175 tüketiciyle anket yaptı ve yaklaşık %47'sinin aktif olarak hayat sigortası yaptırmayı düşündüğünü tespit etti.

Asıl sorun, sonrasında yaşananlar. 18-40 yaş arasındakilerin %54'ü hayat sigortası yaptırmayı düşündüğünü söylüyor, ancak %28'i süreci tamamlamadan vazgeçiyor. Bu, tüm yaş grupları arasındaki en yüksek vazgeçme oranı.

Satıştan sonra iş daha da zorlaşıyor. Aynı araştırmaya göre sigortacıların yalnızca %18'inin bütünleşik bir müşteri stratejisi ve müşteri yolculuğu yol haritası var. Poliçesinin düşmesine göz yumanların dörtte biri ise poliçenin kendilerine ne sağladığını hiçbir zaman anlamadıklarını söylüyor.

En iyiler ile en kötüler arasındaki fark ölçülebilir düzeyde. Capgemini ve LIMRA'ya göre ilk %10'luk dilimdeki sigortacılar, üç yıllık dönemde rakiplerine kıyasla %12 daha düşük poliçe düşme oranına ve %41 daha yüksek gelir büyümesine ulaşıyor. (Kaynak: Capgemini ve LIMRA: World Life Insurance Report)

Sektör bunun zaten farkında. Avrupa sigorta düzenleyicisi EIOPA, 25 ülkede 347 sigortacıyla anket yaptı ve neredeyse üçte ikisinin üretken Yapay Zeka kullandığını, ancak çoğunun henüz yalnızca kavram kanıtı aşamasında olduğunu tespit etti. (Kaynak: EIOPA: Avrupa sigortacıları arasında üretken Yapay Zeka anketi)

Bunların hiçbiri bir teknoloji sorunu değil. Bu bir takip sorunu ve sigorta acenteleri için bir Yapay Zeka sesli ajanın değerini kanıtladığı yer de tam burası:

• Siz bir randevudayken talepler geliyor ve işiniz bittiğinde müşteriler çoktan üç form daha doldurmuş oluyor.
• Yenilemeler, poliçenin sona erdiği güne kadar hiçbir aciliyet taşımıyor.
• Teklifler gönderiliyor ama kimse peşine düşmüyor; çünkü dönüşüm oranı düşük ve takip etmek yalvarmak gibi hissettiriyor.
• Satış ile yenileme arasında kimse aramıyor; oysa poliçeyi bırakma kararı tam da bu dönemde veriliyor.

Sigorta İçin Yapay Zeka Sesli Ajanlar ve Geleneksel IVR

IVR (Interactive Voice Response, yani Etkileşimli Sesli Yanıt), ilerlemek için tuşlara bastığınız telefon menüsüdür. Aramaları yönlendirir. Sigorta için Yapay Zeka sesli ajanlar ise aramaları sonuçlandırır.

Özetle: IVR arayanı bir yere yönlendirir; sigorta için iyi bir Yapay Zeka sesli ajan ise işi görüşme sırasında halleder.

Küçük bir brokerlik firması için bu durum, bir sigorta şirketine kıyasla daha az önem taşır; çünkü muhtemelen hiç IVR'ınız olmadı. Mevcut sisteminiz, birinin cebindeki bir cep telefonundan ibaret.

Sigorta İçin Sesli Yapay Zeka Canlı Bir Talebi Nasıl Yönetir?

İyi bir ilk görüşmenin zekice olması gerekmez. Tutarlı olması gerekir ve yoğun bir hafta boyunca kimsenin sürdüremediği şey de tam olarak bu tutarlılıktır.

Tamamlaması gereken yedi şey:

1. Arayanın kim olduğunu doğrulamak ve yinelenen bir kayıt oluşturmak yerine mevcut kayıtla eşleştirmek.
2. Hangi teminatı istediklerini kendi sözleriyle öğrenmek.
3. Temel bilgileri kontrol etmek: zamanlama, mevcut sigorta şirketi, yenileme tarihi.
4. Genel bir şablona göre değil, kendi kurallarınıza göre puanlayın.
5. Bir sonraki adımı doğrudan takviminize kaydedin.
6. Müşteri satın almaya hazır olduğu ya da bir insanla görüşmek istediği anda görüşmeyi devredin.
7. Görüşme dökümü dahil her şeyi CRM'e kaydedin.

Hangi aramalar sizde kalmalı, hangileri sigortada Yapay Zeka sesli ajana uygun?

Ekran görüntüsünü almanız gereken tablo bu. Rutin bir arama, cümlenin ortasında düzenlemeye tabi bir görüşmeye dönüşebilir; bu yüzden devretme kuralları arama türüne değil, duruma göre belirlenmelidir.

Pratikteki kural şu: Yanıt bir yorum, bir istisna ya da sonuçları olan bir karar gerektiriyorsa size gelir. Ajan ayrıca kayıtlar çeliştiğinde veya bir şeyler ters gittiğinde durmalı ve görüşmeyi devretmelidir.

Ayrıca okuyun:

Yapay Zeka sesli ajanla sigorta satışı: Yenilemeler, teklifler ve yeni talepler

Yapay Zeka sesli ajanla sigorta satışı, sürekli ihmal edilen üç tür aramaya dayanır.

1. Yenileme aramaları

Listenizdeki en kolay kazanç. Tarihi aylar öncesinden bilirsiniz, arama doksan saniye sürer ve müşteri zaten size ödeme yapıyordur.

Otuz gün önceden arayın. Devam edeceklerini teyit edin. Kararsızlarsa, hâlâ bir şeyler yapacak zaman varken nedenini öğrenin. Poliçelerin sona ermesi çoğu zaman bir karar değil, sessizliğin sonucudur.

2. Teklif takipleri

Emeği verdiniz. Teklifi gönderdiniz. Sonra ses seda yok.

Yapay Zeka'nın takip etmekten çekindiği yoktur. Üçüncü, yedinci ve on dördüncü günlerde arar, ardından kimin başka yere gittiğini, kimin sadece unuttuğunu size bildirir. Revenue Inbox ise aynı işi mesajlaşma tarafında yapar.

3. Yeni talepler

Biri gece dokuzda bir form dolduruyor. Sabaha kadar üç rakibiniz onu çoktan aramış oluyor.

Yapay Zeka dakikalar içinde arar, müşteriyi sizin kurallarınıza göre değerlendirir ve sizinle randevusunu ayarlar; böylece müşteri karşısında adını zaten bilen birini bulur.

Sigorta Acenteleri ve Konut Kredisi Brokerleri İçin En İyi Yapay Zeka Sesli Ajan

Kredi tarafında da sorun aynı, yalnızca evraklar farklı:

• Başvuru ön değerlendirmesi: konut alımı mı yoksa yeniden finansman mı, yaklaşık değer, çalışma şekli, zaman planı.
• Evrak takibi: maaş bordroları, hesap ekstreleri, kimlik. Haftalar burada kaybolur ve bu, dosyadaki en az uzmanlık gerektiren iştir.
• Faiz değişikliği takipleri: faizler değiştiğinde, değişken faizli her müşteriyle yeni bir görüşme yapmak gerekir.
• Ürün vade sonları: başka bir adla yenileme; üstelik işin içinde daha fazla para var.

Kredi alanındaki Yapay Zeka sesli ajanlar asla faiz oranı vermemeli, ödeme gücünü değerlendirmemeli ya da ürün önermemelidir. Bunlar danışmanlık kapsamındadır. Ajan yalnızca bilgi toplar ve randevu ayarlar.

Sigorta Acenteleri İçin Yapay Zeka Sesli Ajanların Faydaları

Sekiz şey değişir; aşağı yukarı fark ettiğiniz sırayla:

1. Gece dokuzda gelen talep, gece dokuzda bir görüşmeye dönüşür.
2. Haftanız sakin geçsin ya da geçmesin, yenilemeler artık gözden kaçmaz.
3. Her başvuruya aynı sorular sorulur; kötü geçen bir pazartesi bahane olmaz.
4. Teklif takipleri gerçekten yapılır, hem de üçü birden.
5. Eski başvuru listeleri, kimseyi işe almadan değerlendirilebilir hâle gelir.
6. Her arama kayda geçer; böylece görüşmeleri hafızanızdan yeniden kurmaya çalışmazsınız.
7. Tek bir ajan, ikinci bir işe alıma gerek kalmadan birden fazla dilde hizmet verir.
8. Katılmadığınız aramalarda neler konuşulduğunu dinleyebilirsiniz.

Sigortada Yapay Zeka Sesli Ajan ve CRM: Görüşmeler Nereye Kaydediliyor?

Tüm bunların işe yarayıp yaramayacağını tek bir soru belirler.

Başarısız bir senaryoyu düşünün. Yapay Zeka iki yüz arama yapıyor. Öğrendiği her şey sesli platformda kalıyor. CRM'iniz bu müşterileri hâlâ hiç temas edilmemiş olarak gösteriyor ve siz salı günü poliçesini zaten yenilemiş birini arıyorsunuz.

Yanlış seçim yaparsanız paranın asıl nereye gittiği şu: Yerel CRM entegrasyonu olmayan bir sağlayıcı, bir geliştiriciye para ödemeniz anlamına gelir ve bu geliştiricinin teklifi genellikle fiyat üzerinden karşılaştırdığınız aboneliğin bir yıllık bedelinden fazladır.

WhatsApp Entegre Sigorta CRM'i

Müşterilerin çoğu artık bir aramayı yanıtlamaktan daha hızlı WhatsApp'tan dönüş yapıyor; bu yüzden WhatsApp entegre bir sigorta CRM'i ikisini tek bir yerde toplar. Arama dökümü, WhatsApp sohbeti ve yenileme tarihi aynı müşteri kaydında yer alır; böylece kimse hikâyenin yalnızca yarısıyla çalışmak zorunda kalmaz.

Sigorta Acenteleri İçin WhatsApp CRM

Doğru bir WhatsApp CRM ile kişiler kendiliğinden oluşturulur, arama dökümleri müşteri kaydına eklenir, yenileme tarihleri gerçek alanlara işlenir ve takip görevi kimsenin hatırlamasına gerek kalmadan atanır. Sigorta acenteleri için bir WhatsApp CRM'in ekstra iş gerektirmeden yapması gereken de tam olarak budur.

Eazybe; HubSpot, Zoho, Salesforce, Pipedrive, Bitrix24, LeadSquared, Freshworks ve Google Sheets ile çift yönlü senkronize olur.

Sigorta için bir Yapay Zeka sesli ajanı bir haftada nasıl kurulur?

BT desteğine gerek yok. Altı adımda:

1. Tek bir iş seçin: Genellikle bu iş yenilemelerdir, çünkü getirisi iki hafta içinde görünür.
2. Kurallarınızı yazıya dökün: Ürünler, nitelendirme soruları ve asla konuşmaması gereken her şey. Sonucu bu adım belirler, ama herkes bu adımı aceleye getirir.
3. Devir tetikleyicilerini geniş tutun: Tavsiye isteyen, sizinle görüşmek isteyen ya da üzgün görünen herkes size aktarılsın.
4. CRM'i en başta bağlayın, ilk haftadan sonra değil.
5. Yirmi görüşme yaptırın ve hepsini dinleyin: Kurallarınızın yanlış kurguladığı üç şey mutlaka çıkacaktır.
6. Kapsamı genişletin ve örnek dinlemeyi sürdürün, ta ki hiçbir şey sizi şaşırtmayana dek.

Canlıya geçmeden önce zor senaryoları test edin: başarısız bir kimlik doğrulaması, sözü kesen bir müşteri, teminat hakkında soru soran biri, özellikle sizinle görüşmek isteyen bir arayan. Bu süreç boyunca mevcut numaranızı korursunuz; bunu mümkün kılan da WhatsApp Birlikte Varoluş özelliğidir.

Bir acentede Yapay Zeka sesli ajan performansı nasıl ölçülür?

Daha kısa görüşmeler daha iyi sonuç anlamına gelmez. Yapay Zeka sesli ajan performansını, aynı işi daha önce nasıl yaptığınızla karşılaştırarak altı başlıkta ölçün:

1. Ulaşma oranı: kaç denemenin gerçek bir görüşmeye dönüştüğü.
2. Tamamlama oranı: görüşmenin yarıda kalmak yerine ne sıklıkla tamamlandığı.
3. Devir kalitesi: görüşmeyi sorunsuz devralmanız için size yeterli bağlam aktarılıp aktarılmadığı.
4. Korunan yenilemeler: geçen yılın aynı dönemine kıyasla.
5. Dönüşen teklifler: ajanın takip ettikleri arasından.
6. Korunan poliçe başına maliyet: kurulum ve kendi takip süreniz dahil.

Kesintisiz hizmet: Mesai saatleri dışında sigorta için Yapay Zeka sesli ajanlar

İnsanlar sigortayı iş çıkışında araştırır. Çoğu acentenin tamamen kaçırdığı pazar budur ve sigorta acenteleri için Yapay Zeka sesli ajanların kendini en hızlı amorti ettiği yer de burasıdır.

• Akşam ve hafta sonu gelen talepler sesli mesajla değil, gerçek bir görüşmeyle karşılanır.
• Pazartesi artık birikmiş iş yığını olmaktan çıkar, çünkü işlerin yarısı cumartesi günü halledilmiştir.
• Hatırlatmalar, insanların telefona cevap verdiği saatte, yani akşamüstü gönderilir.
• Kimse telesekretere düşüp listedeki bir sonraki acenteyi aramaz.

Bu alanda sınırlar, çoğu sektörde olduğundan daha önemlidir. Acil olan her şey (süren bir hasar talebi, bir kaza, sıkıntı içindeki biri) doğrudan mevcut düzenlemelerinize yönlendirilir. Ajan ilk cümlesinde ne olduğunu söyler; böylece gece saat onda kimse sizinle konuştuğunu sanmaz.

Sigorta ve kredilerde Yapay Zeka sesli ajanların yetersiz kaldığı noktalar

Çoğu sağlayıcı sayfasında bu kısım yer almaz; bu da size bir şey anlatıyor olmalı:

1. Tavsiye veremez. Ürünün uygunluğu ve karşılanabilirlik değerlendirmesi sizin işinizdir.
2. Kimin uygun olduğuna karar veremez. Bilgi toplamak, risk değerlendirmesi (underwriting) yapmak demek değildir.
3. Teminatı asla genel bir ürün açıklamasından çıkarmamalıdır.
4. Aksan ve arka plan gürültüsü sorun çıkarır: Yaşlı müşteriler ve zayıf bağlantılar yanlış anlaşılabilir.
5. Poliçe numaraları ve tarihler gözden kaçabilir. Bu yüzden görüşme sonrası yazılı teyit isteğe bağlı değildir.
6. Kurulum ciddi emek ister: İlk sürüm asla kalıcı sürümünüz olmaz
7. Mevzuat uyumu sizin sorumluluğunuzdadır: Hiçbir tedarikçi bunu sizin yerinize çözmez

Sigorta ve Kredilerde Yapay Zeka Sesli Ajanlar İçin Mevzuat Uyumu

İlk aramadan önce netleştirmeniz gereken dört konu:

• Onay: Yapay Zeka sesleri, pazarlama amaçlı kullanımda genellikle önceden kaydedilmiş ses olarak değerlendirilir. Bu da çoğu zaman önceden izin almak anlamına gelir. Bu izni önce bir mesajlaşma kanalı üzerinden almak en temiz yoldur.
• Bilgilendirme: Karşıdakinin bir Yapay Zeka olduğunu erkenden ve açıkça söyleyin. Müşteriler bunu acentelerin sandığından çok daha az önemser. Asıl rahatsız oldukları şey, bunu sonradan fark etmektir.
• Kayıt izni: Bunu görüşmenin en başında belirtin. Tek taraflı ve çift taraflı onay kuralları pazara göre farklılık gösterir.
• Verilerin nerede tutulduğu: Bu alandaki görüşme dökümleri finansal bilgiler içerir. Başlamadan önce depolamayı, saklama süresini ve bunlara kimlerin erişebileceğini belirleyin.

Eazybe; SOC 2 Type II sertifikalı, GDPR ve CCPA uyumlu ve PCI DSS uyumludur. Bu, bu sektörde pek çok sektöre kıyasla çok daha fazla önem taşır. Buradaki bilgilerin hiçbiri hukuki tavsiye değildir; düzenleyici yükümlülüklerinizi teyit etmek sizin sorumluluğunuzdadır.

Sigorta Acenteleri İçin En İyi Yapay Zeka Sesli Ajan: Sorulması Gereken 7 Soru

Sigorta için en çok beğenilen Yapay Zeka sesli ajanların hepsi demoda kulağa iyi gelir. Sigorta alanında birinci sınıf bir Yapay Zeka sesli ajan sağlayıcısı ise kendini şu yedi soruda kanıtlar:

1. CRM'ime doğrudan veri yazabiliyor mu, yoksa bunun için bir geliştirici mi gerekiyor?
2. Görüşmeyi bana ne kadar hızlı devrediyor ve devri ne tetikliyor?
3. Tavsiye niteliğinde bir soruyla karşılaştığında ne yapıyor: Kibarca geri mi çeviriyor, yoksa yanıt vermeye mi çalışıyor?
4. Kayıtlar nerede ve ne kadar süre saklanıyor, bunlara kimler erişebiliyor?
5. Tüm görüşme dökümlerini eksiksiz okuyabiliyor muyum, yoksa yalnızca sistemin göstermeyi seçtiği özeti mi görüyorum?
6. Yayımlanan paket fiyatına göre değil, gerçek arama hacmime göre maliyeti ne olur?
7. Ayrılırsam numaramı ve geçmişimi koruyabilir miyim?

Cevabı sisteminizde bulunmayan bir soruyla test edin. İyi bir Yapay Zeka bilmediğini söyler ve görüşmeyi size devreder. Kötüsü ise makul görünen bir yanıt uydurur; düzenlemeye tabi bir satışta bu, bedeli en ağır olan hatadır.

Eazybe, Sigorta Brokerleri İçin Yapay Zeka Sesli Ajan Olarak Nasıl Çalışır?

Eazybe, halihazırda bir CRM kullanan ve müşterileriyle WhatsApp üzerinden iletişim kuran küçük ekipler için tasarlanmıştır.

Aramalar, müşterilerinizin telefonunda zaten kayıtlı olan numaradan yapılır; böylece ekranda bilinmeyen bir cep numarası yerine sizin adınız görünür. İzin her zaman önce gelir: Cevapsız bir aramanın yanında, şu an konuşmanın uygun olup olmadığını soran bir WhatsApp mesajı gönderilir.

Aynı komut hem sesli hem de yazılı kanalda çalışır; böylece arayan bir müşteri, mesaj atan bir müşteriyle aynı yanıtları alır.

İşi üstlenen Yapay Zeka ajanları:

• Lead Qualification Agent: Talepleri günün her saatinde yanıtlar ve gerçekten ilgilenen lead'ler için randevu oluşturur.
• CRM Sync Agent: Her görüşmeyi kayda işler; böylece kimse akşam altıda günün özetini yazmakla uğraşmaz.
• Customer Success Agent: teminat tarihleri, belgeler ve sık tekrarlanan diğer soruları yanıtlar.
• Revenue Agent: sessizliğe gömülen teklifleri ve kimsenin takip etmediği yenilemeleri işaretler.
• Agent Builder: portföyünüze özgü işler için.

Bunların yanı sıra Quick Reply, ekibinizin aynı dört yanıtı tekrar tekrar yazmasına son verir. Cloud Backup ise bir müşterinin geçmişinin telefonla birlikte kaybolmamasını sağlar.

Kapsam konusunda açık olalım: Eazybe arar, nitelendirir, randevu ayarlar ve kayda geçirir. Mevzuata tabi her şey sizin sorumluluğunuzda kalır.

Son Söz: Sigorta İçin En İyi Yapay Zeka Sesli Ajanı Seçmek

İşe yenilemelerle başlayın. Tarihleri biliyorsunuz, görüşmeler kısa ve sonucu bir ay içinde görürsünüz. Başka bir alana yönelmeden önce işe yaradığını orada kanıtlayın.

Ardından CRM senkronizasyonunu son değil, ilk filtreniz yapın. Her platform arama yapabilir. Ancak sigorta için en iyi Yapay Zeka sesli ajan, görüşmeleri kayda eksiksiz ulaşan ajandır. Portföyünüzü gerçekten yönetip yönetmediğinizi ya da tahminle mi idare ettiğinizi de bu belirler.